Generaldirektor Johannes Schneebacher, der Finanzfachmann und Il-Sole-24-ore-Fachjournalist Marco Liera und Universitätsprofessor Guido Massimiliano Mantovani (Universität Cà Foscari, Venedig) berichteten über nachhaltige Beratung und Finanzplanung. Finanzplanung in Zeiten des Umbruchs Marco Liera referierte über die neuen Anforderungen an die Finanzplanung in Zeiten, in denen der Wohlfahrtsstaat im Umbruch ist. Die Zeit der hohen Renten, der starken öffentlichen Dienstleistungen im Gesundheits- und Bildungssektor, der günstigen Immobilien und der renditestarken Staatsanleihen seien vorbei, erklärte Liera.Vielmehr seien die Italiener nun damit konfrontiert, dass die Renten durch das Beitragssystem niedriger ausfallen, dass Gesundheit und Bildung steigende Kosten für den Einzelnen verursachen und dass scheinbar „risikofreie“ Anlagen nur niedrige Renditen abwerfen, so Liera weiter. Private Verschuldung steigt - Finanzielle Planung nötigIn der Folge steige die private Verschuldung und es können weniger Ersparnisse gebildet werden. Liera betonte daher den Wert einer finanziellen Planung, um der eigenen Familie die finanzielle Unabhängigkeit zu verschaffen.Dabei erläuterte er zehn Kernthemen, die Familien abklären müssen, u.a. die Erhaltung des Einkommens und der Arbeitskraft, die Absicherung der Ausbildung der Kinder oder die Absicherung der eigenen Rente.Auswirkungen auf den FinanzmärktenUniversitätsprofessor Mantovani ging auf die Auswirkungen des Tsunami und des Atomunglücks in Fushushima auf die internationalen Finanzmärkte ein.Sicherheit und Vermögen schaffenGeneraldirektor Schneebacher erläuterte die Investitionsphilosophie der Volksbank. „Anlage-Tipps“ seien in einem Beratungsgespräch fehl am Platz. Vielmehr setzt die Volksbank auf vier einfache Schritte: die Erhebung des Kundenprofils, die Erhebung des Investitionsprofils, die Erarbeitung von personalisierten Investitionsplänen und die Anwendung von Kontrollsystemen. Auf diese Weise werden den Kunden Lösungen auf Maß angeboten. „Die spezifischen Bedürfnisse des Kunden, seine familiäre Situation und Lebensplanung stehen im Vordergrund. Dieser kundenorientierte Ansatz bedeutet, dass beim Investitionsprofil die Faktoren Zeithorizont, Risiko und Rendite im Einklang sein müssen. Dies gewährleistet Sicherheit und schafft Vermögen“, sagte Schneebacher.